實戰 ESG責任投資 台灣唯一的ESG數據平台 公司、機構、散戶都能參與的投資新浪潮
2020年8月,集保結算所新平台上線,讓投資人一窺上市櫃企業在傳統財報外的另一層面紗;該平台的啟動,也讓一種新形態的「永續合作可能」,得以在台灣正式落地。
台股指數近期的表現,讓國泰投信董座張錫回憶起去年3月時的殺盤景況:「台股目前走勢跟去年3、4月一樣,有點人氣潰散的情況,尤其因為航運超跌,引發散戶多殺多,雖然現在線型很醜,但基本面還是很紮實。」
能源轉型成功、扭轉氣候緊急狀態,除綠能開發技術及建置、企業淨零行動之外,更需金融投資。不只規模1.4兆美元的挪威主權財富基金減碼石化,而投入再生能源建置上;就連散戶千禧世代都在夯ESG投資,證明想要參與透過投資改變世界是全民運動。 美國B型企業 -抱負(Aspiration)為鎖定千禧世代、主打有意識消費(conscious consumerism)的金融創新科技(FinTech)業者,環保生活行動是其商模的核心,更以此圈粉;至2016年成立,快速成長擁有約500萬客戶,以估值23億美元借殼SPAC上市。
舞蹈家達華斯從一名股市門外漢不斷自學、試錯,終於找到一套可持續獲利的投資方式。無獨有偶,同樣堅守獲利為本的健鼎科技,毅然捨去不必要的研發,在當前亂局中還能穩健成長。
美國矽谷銀行(SVB)緊接在加密貨幣友善銀行Silvergate Bank之後出大事,一般美股散戶並不明白兩家銀行的極大不同,擔心美國銀行類股一起被拖下水。 外銀研究部提醒,投資人更需關注的是銀行業有否存在「借短支長」的資產配置問題,且此事件給傳統金融機構帶來兩大教訓,一是非常動態緊貼市場變化和預判利率趨勢、但不能驚恐,二是銀行業務不能只有單一領域,例如不能只做新創客群、不能只和加密幣生意往來。
投資是一輩子的事,不能對於短期變動耿耿於懷,最重要的是去掌握股市動態。股市動態由長期的上漲和短期的變動組成,只要用正確的策略長期投資,不管面臨什麼危機,都能不被動搖、穩如泰山。散戶的優勢是我們只要願意,就可以等,因此,只要相信複利的力量,用10年、20年的時間,長期留在市場,就能實現你的投資計畫。
隨著台股熱度上升,ETF成為盤面亮點,同獲法人與散戶青睞,《今周刊》也專訪兩位達人,由他們親授ETF投資訣竅。
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1.「台灣ESG永續基金排名」是以台灣金管會「ESG基金專區」內認可的國內外ESG基金,為評比的主要母體,再依各基金每周的績效表現,進行排行。
2.依目前市場狀況,同一支基金之下又會區分不同級別,本排行只取同一基金下績效表現最佳的級別,進行評比,其他級別,則忽略不計。
3.其他條件:晨星永續投資評等(Morningstar Sustainability Rating),是針對該基金過去12個月以來的表現決定。
4.50強排名每周會以周績效高低變動。