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00878最新配息出爐,創成立以來新高!但存股10年,ETF、個股哪檔最優?成長性、高股息比一比

統一(1216)、00878、台積電(2330)...歐印200萬退休金,存股10年哪檔好?不是00878「退休領息首選這1檔」
撰文: 玩股小博士     分類:ESG投資趨勢     圖檔來源:shutterstock 日期:2024-04-29

今周刊編按:國泰永續高股息(00878)公告本季預估配息金額為0.51元,換算年化配息率逾9%,創基金成立以來最高。00878為台灣首檔百萬受益人台股ETF,受益人數124.8萬人,全台ETF第一大。

如果是小資族,想領高股息就要以統一為宜,但成長性當然毋庸至於是台積電...

 

長線投資,只要方向對了,投資就容易成功,以股市來說,不管是投資個股或者持有大量股票的ETF,其實都是一樣的意思,大家定期定額也是為了享受「零存整付」股市複利,所以這次就來幫大家回測十年績效,利用幾個例子來確認可行性吧!

 

首先要先切成定期定額以及單筆投入兩種,定期定額就是以小資族作為模組,所以小資族就是設定每個月固定投入5,000元,領到股息再投入,連續十年的成果。

 

至於單筆投入則是以退休族來當作假定對象,考量退休金的中位數大約落在200萬,因此退休族就以200萬來進行回測,觀察放置十年的結果,而且股息還要領出花用,這樣才會更加符合實況,至於如何選題,我會以目前定期定額排名最熱門的作為範例。

 

113年03月 定期定額交易戶數統計排行月報表

113年03月 定期定額交易戶數統計排行月報表

 

從三月份最新出爐的定期定額排行榜來看,個股冠軍就是永遠的台積電,至於ETF則是換人,過去0050都是霸主,但目前已經被00878取代王座,因此我們就從善如何,以台積電跟00878來作為範例。

 

再來就是有錢人投資策略,通常高資產族的資金飽滿,肯定會想佈局一些大型權值股,但有錢人買權值股也不代表一定就喜歡波動,所以非景氣循環股就容易被相中。

 

從目前市值排行來看,非景氣循環股有中華電、統一,但要論公司成長性,當然是抗通膨的食品龍頭統一更有動能,因為食品就是每天都在上漲通膨的產業,對照電信業的剛需以及定價困難,食品上漲帶動獲利成長的幅度,明顯優於手機費的定價權吧?在確認幾個投資標的後,接著我們就來進行回測。

 

臺灣證券交易所發行量加權股價指數成分股暨市值比重

臺灣證券交易所發行量加權股價指數成分股暨市值比重

 

 

小資族:2014年定期定額月買5,000元,股息再投入,放到2024年回測績效

 

台積電(2330):十年可滾到2,040,552元,總股息為123,619元。

 

國泰永續高股息ETF(00878):因為是2020年發行,數據僅有五年,本金投入30萬元,總市值可滾到414,686元,總股息為33,801元,年化報酬率為6.7%,如市值及股息依據年化報酬率模擬到十年,總市值可滾到573,511元,總股息為46,747元。

 

統一(1216):十年可滾到888,723元,總股息為153,257元。

 

以高股息角度來看,統一十年能領到15.3萬,就是冠軍,如果是看成長性的話,以十年本金投入60萬來說,當然是台積電滾到204萬勝出。

 

退休族:2014年一次單壓200萬,每年股息領出花掉,放到2024年回測績效

 

台積電(2330):十年可滾到10,982,065元,股息1,125,445元,以本金來看是成長四倍,股息則是年均11萬左右。

 

國泰永續高股息ETF(00878):因為是2020年發行,數據僅有五年,總市值可滾到2,842,036元,股息可領到502,611元,年化報酬率是7.3%,如市值及股息依據年化報酬率模擬到十年,總市值可滾到4,042,297元,總股息為714,876元。

 

統一(1216):十年可滾到3,194,513元,股息可領1,154,229元。

 

以高股息角度來看,統一及台積電可以說是不分軒輊,但如果用成長性來觀之,台積電滾到將近1100萬絕對是遠遠超車其他兩檔。

 

最後整理結論,如果是小資族,想領高股息就要以統一為宜,但成長性當然毋庸至於是台積電。

 

至於高資產階級想領股息,統一及台積電幾乎一樣,但有一個最大差別是,台積電股價震盪非常大,統一則是股性牛皮,如果會擔心大資金突然腰斬的人,那麼統一就是一個不錯的避風港考量。

 

不過還是要提醒,00878上市時間僅五年而已,因此十年長線數據回測對照,主要是以模擬結果進行排序,最好還是要參考未來的變化,才會更加客觀一點。

 

作者簡介_玩股講客人

投資台股邁入第九年經驗,主要專長為基本面研究,並帶入技術面及籌碼面輔以判斷,是活用價值投資的波段操盤者。

 

本文獲「玩股網」授權轉載,原文:長線存台積、00878、統一哪個好?十年存股兩大投資策略報酬率出爐!

 

※ 本網站及作者所提供資訊僅供參考,投資人應自行承擔投資風險及投資結果。

 

基金名稱(幣別)
一周績效(%)