理專弊案可以說是這一年來，銀行經營財富管理業務最大的痛，金管會光是二○二○年，就祭出六件裁罰案，金額高達七千二百萬元，今年以來也開出一件高達三千萬元的罰單……。如何堅定客戶信心、維持信任感，儼然成為財管市場當務之急。
根據金管會統計，自一七年以來，涉及理專監守自盜的重大裁罰案共有二十一件，遭到開罰的金額總計高達一．八二億元。值得注意的是，在這二十一件裁罰案中，卻只有十七家銀行遭受裁罰；換句話說，這段期間有四家銀行遭罰不只一次。
若單看年度統計，則會發現裁罰金額在最近兩年「快速成長」的現象。在一七年，四件弊案的裁罰金額合計約一千九百萬元；隔年情況有所改善，兩件、金管會合計開罰一千萬元；然而到了一九年，案件數增至八件，裁罰金額超過五千萬元；二○年的開罰案件雖然降到六件，但裁罰金額卻「更上層樓」達到七千二百萬元。
玉山 加強內控機制
嚴禁理專輪調後 仍服務原單位客戶
也就是在二○年，玉山銀行爆發嚴重的理專內控事件並遭金管會裁罰，重創好不容易建立起的財富管理品牌形象，「身為銀行負責人，我的責任最大，當下我真的非常痛心。」玉山銀行董事長黃男州在出席《今周刊》財富管理評鑑決選時，以沉重的口氣坦言。
雖然沉重，卻也代表玉山銀行毫不迴避、選擇直面問題的決心。事實上，理專事件促使玉山銀行在二一年，進行成立二十九年來最大規模的組織改造，設立大個金、大法金事業處；其中，「個人金融事業總處」是將原本分立的存匯、貸款、財管、信用卡產品線，整合為一個事業單位，以顧客分層分群經營的模式，並在個金總處下正式成立個金「風管處」，「集中管理」業務風險、定期檢視內部規範。
為了挽回客戶的信任，玉山銀行從五大面向重新盤點財管的風險管理，包括請資誠、麥肯錫及勤業眾信等國際級顧問，進行為期九個月的體檢，對標香港、新加坡風控實務及行為風險管理趨勢，協助玉山進行弱點改善。
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