元富證推機器人理財、玉山證把關ESG評分....券商財管使出渾身解數，協助投資人管理資產

元富證券 全自動化機器人理財

但無論是在股市上漲時見好就收，或是下跌時及時停損出場，都是對人性及自制力的嚴酷考驗。為了克服人性，避免投資人因為猶豫而造成不必要損失，元富證券採用全自動化機器人理財「智能Win Win Go」，嚴格執行客戶最初設定的投資策略。並且在市場波動大時，自動啟動再平衡機制，重新調整客戶各種資產的比率，讓投資組合的風險符合原本的規畫。「當每個資產類別的追蹤指數波動超過十五％，就會再度啟動再平衡。」

相對於經營財管幾乎超過二十個年頭的銀行業，證券商在財富管理領域是後起之秀，但布局晚不代表功力差，尤其證券營業員與客戶的黏著度高，信任關係建立深遠，加上證券業沒有銀行帳戶管理的特性，這幾年把銀行炸得遍體鱗傷的理專弊案，在證券業幾乎不會存在，更讓許多客戶傾心，紛紛將許多財富資產搬到證券業管理。

證券商也看好局勢，加緊布局，智能理財當然是其中重中之重。元富證券的智能Win Win Go不僅在市場動盪時，進行及時調整，也會定期檢視客戶的資產配置。「我們每個季度至少再平衡一次，還有二十四小時監控，每次產生一個投組後，每個投組中資產權重配比偏離原本設定的一○％，也會再啟動再平衡。」透過智能Win Win Go的定時及時全時再平衡，元富證券戰勝人性，協助客戶真正落實「紀律投資」，也獲得了本次評鑑的「最佳風控獎」冠軍。

一方面利用科技能力，使「從一而終」的投資策略不再是夢，另方面也沒有忘記對客戶的線下關懷，並在過去一年，股票連結固定配息的結構型商品（FCN）席捲台灣時，沒有隨市場起舞，冷靜協助客戶找到最適合的投資方式。股票連結固定配息的結構型商品專屬於專業投資人，可以完全客製化，連結任何股票。依照連結標的的不同，可能的配息率橫跨○％至五十％，報酬越高，伴隨的風險也就愈驚人。