為了吸引台商資金回流，金管會除了祭出「境外資金匯回專法」之外，並推動「財富管理新方案」，藉由法規鬆綁，開放銀行對於資產億元以上的高階客戶，提供新商品及服務，例如DBU(國內金融業務分行)高資產人士也能買到過往只在OBU(國際金融業務分行)銷售的商品，要讓台灣財管服務能夠媲美星港，並提升金融機構之國際競爭力。
兆豐銀行積極爭取並獲准成為首批開辦銀行，除了持續推動財富管理業務轉型，升級財管2.0服務，更將善用該行企業金融、國際金融、財務操作經驗及完整的全球佈局，提供更加豐富的客製化金融商品，讓高端客戶更能夠掌握全球金融脈動，享有國際級、完整的投資解決方案。
與過往財管1.0不同，兆豐銀行財管2.0不再只是銷售商品及單一理專服務形式，而是從高端客戶需求端著手，打破過去點對點的藩籬，以「服務、科技、商品」三管齊下，透過專業服務團隊、私人銀行財管系統、多元化的金融商品，滿足客戶資產保全、家族傳承、稅務規劃等全方位的投資理財需求。
兆豐財管2.0採取1+1+N的服務模式，成立專家團隊，結合商品、稅務、不動產、信託、國際金融等各方面專才，共同服務單一客戶。同時也將透過專業團隊的建置，引進私人銀行財管系統，期望在科技與人的配合下，提供客戶更直接、多元化的財管管理需求。
客戶關係經理瞭解高端客戶需求後，專家團隊將依據客戶需求提供客製化的資產配置建議，再由客戶關係經理與客戶討論該資產配置，並推薦各資產類別下適合的金融商品。如此一來，客戶關係經理人與客戶黏著度將更為緊密，如同財務管家。
兆豐銀行財管2.0業務，由總經理蔡永義（前排右二）及陳昭蓉副總經理（前排右三）帶領財富管理菁英團隊，為高資產客戶打造高規格尊榮理財服務。
跨國金融經驗、金控資源整合及企業金融優勢，吸引許多高資產人士選擇該行財管服務，也因此，兆豐銀行擁有優質的客群資產，專業客戶數或高資產客群人數、資產皆具相當規模，截至目前為止，該行專業投資人超過2500人，且為資產超過億元的財富管理高端客戶打造的「MegaLux Club」理財會員俱樂部，會員人數也逾170位，並有上千人以上的億元大戶。
不僅如此，截至財政部110.5.14統計，台商境外資金匯回金額計台幣2,365億元，其中透過兆豐銀行匯回超過300億元，個人匯回的市佔率高達20％，主要是兆豐銀行運用香港、新加坡及全球海外分行，建立國際金融理財平台，整合金控資源，結合企金、信託等專業服務，協助台商將資金集中匯回，也為兆豐銀行帶來開辦高資產業務的新利基。
展望未來，兆豐銀行表示，財管2.0高端理財還會再升級，透過擴大專業團隊陣容，及多元客製商品來加值服務內容，並將更積極攬才，強化系統，建立制度，不但轉型傳統財富管理業務，也會繼續擴大財富管理規模，滿足客戶多樣投資需求，並持續升級服務，成就媲美星港的財富管理，滿足家族企業對財富保全/家族傳承的全方位需求。
.jpg)