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兆豐財管2.0,讓高資產人士服務再升級

兆豐財管2.0,讓高資產人士服務再升級
撰文: 廣告企劃製作     分類:綠色金融 日期:2021-06-19

兆豐銀行財富管理服務再升級!兆豐財管2.0將不再僅是商品銷售通路,而是真正從高端客戶需求著手,透過專業服務團隊、引進私人銀行財管系統、開發多元化的金融商品,讓高端客戶能夠接軌國際投資理財趨勢,享有媲美星港大咖級的財管服務。

為了吸引台商資金回流,金管會除了祭出「境外資金匯回專法」之外,並推動「財富管理新方案」,藉由法規鬆綁,開放銀行對於資產億元以上的高階客戶,提供新商品及服務,例如DBU(國內金融業務分行)高資產人士也能買到過往只在OBU(國際金融業務分行)銷售的商品,要讓台灣財管服務能夠媲美星港,並提升金融機構之國際競爭力。

 

兆豐銀行積極爭取並獲准成為首批開辦銀行,除了持續推動財富管理業務轉型,升級財管2.0服務,更將善用該行企業金融、國際金融、財務操作經驗及完整的全球佈局,提供更加豐富的客製化金融商品,讓高端客戶更能夠掌握全球金融脈動,享有國際級、完整的投資解決方案。

 

與過往財管1.0不同,兆豐銀行財管2.0不再只是銷售商品及單一理專服務形式,而是從高端客戶需求端著手,打破過去點對點的藩籬,以「服務、科技、商品」三管齊下,透過專業服務團隊、私人銀行財管系統、多元化的金融商品,滿足客戶資產保全、家族傳承、稅務規劃等全方位的投資理財需求。

 

兆豐財管2.0採取1+1+N的服務模式,成立專家團隊,結合商品、稅務、不動產、信託、國際金融等各方面專才,共同服務單一客戶。同時也將透過專業團隊的建置,引進私人銀行財管系統,期望在科技與人的配合下,提供客戶更直接、多元化的財管管理需求。

 

客戶關係經理瞭解高端客戶需求後,專家團隊將依據客戶需求提供客製化的資產配置建議,再由客戶關係經理與客戶討論該資產配置,並推薦各資產類別下適合的金融商品。如此一來,客戶關係經理人與客戶黏著度將更為緊密,如同財務管家。

 

兆豐銀行財管2.0業務,由總經理蔡永義(前排右二)及陳昭蓉副總經理(前排右三)帶領財富管理菁英團隊,為高資產客戶打造高規格尊榮理財服務。

 

跨國金融經驗、金控資源整合及企業金融優勢,吸引許多高資產人士選擇該行財管服務,也因此,兆豐銀行擁有優質的客群資產,專業客戶數或高資產客群人數、資產皆具相當規模,截至目前為止,該行專業投資人超過2500人,且為資產超過億元的財富管理高端客戶打造的「MegaLux Club」理財會員俱樂部,會員人數也逾170位,並有上千人以上的億元大戶。

 

不僅如此,截至財政部110.5.14統計,台商境外資金匯回金額計台幣2,365億元,其中透過兆豐銀行匯回超過300億元,個人匯回的市佔率高達20%,主要是兆豐銀行運用香港、新加坡及全球海外分行,建立國際金融理財平台,整合金控資源,結合企金、信託等專業服務,協助台商將資金集中匯回,也為兆豐銀行帶來開辦高資產業務的新利基。

 

展望未來,兆豐銀行表示,財管2.0高端理財還會再升級,透過擴大專業團隊陣容,及多元客製商品來加值服務內容,並將更積極攬才,強化系統,建立制度,不但轉型傳統財富管理業務,也會繼續擴大財富管理規模,滿足客戶多樣投資需求,並持續升級服務,成就媲美星港的財富管理,滿足家族企業對財富保全/家族傳承的全方位需求。

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