每個月都有配息進帳,就是最讓人安心的現金流。一開始是由不同的季配息 ETF 來搭配,直到 2023 年六月第一檔月配息 ETF 00929 上市,資產規模在這半年便快速成長。00934 與 00936 也在去年底推出,想安排每月配息現金流,在月配息 ETF 也有更多選項,但這些選項除了比較配息數字,還有哪些環節是你該注意的?
00929、00934、00936 選股邏輯比較
00929 (復華台灣科技優息)目前持股最大為聯發科,主要以上市櫃科技股為選股池,再篩選股價波動低且配息穩定的個股,最後按照殖利率排行選出 40 檔,每年會在六月換股一次。
00934 (中信成長高股息)最大持股也是聯發科,同樣從上市櫃市場挑高成長、高股息的績優股,搭配獲利成長、配息穩定、市值夠大,而且填息率夠高的股票,買進前 50 檔成分股,換股時間在每年四月與九月。
00936 (台新永續高息中小)最大持股則是 LCD 背光模組大廠瑞儀,既然是中小型股,選股池就和前兩檔不一樣,是由上市櫃的中小型股挑選,搭配台灣永續評鑑並考量配息做排行,每年六月、十二月會換股。
00929、00934、00936 配息表現比較
從配息還有上漲角度,現階段還是以 00929 為主,因為這檔 ETF 從上市發行後的隔月就開始配息至今,2024 年元月還加碼到每個受益權單位配發 0.13 元現金,從連續六個月 0.11 元持續增加,當然也給存股族很大的信心。
其他兩檔則還未還沒宣布配息時間,對照 00934 已經運作第三個月,00936 運作兩個月,都還沒啟動配息,00929成立才一個月,次月就開始配息。以效率與實際配息能力,還是 00929 勝出。
00929、00934、00936 風險考量
這三檔ETF根據投信官網的資料,風險報酬等級表現最好的是 00934,等級為 RR4,另外兩檔都是 RR5。數字越高代表風險越高。
其實從成分股及指數編列就說明一切,00929 雖然以穩健股為主,但全部都是科技股,重押單一產業的情況,有可能會遇到整體產業蕭條的情況。
00936 主體為中小型股,這種股票本來就是大起大落。
00934 則相對穩定,裡面還有買到鈊象、聚陽、聯強、漢唐、崇越,這就不只是科技股而已,橫跨產業更多元,這種投資組合也比較不用擔心單一產業利空。
選項有三個,但誰說只能選一種?
如果你只想要三檔 ETF 選一檔,從配息紀錄還有規模來思考,00929當然是首選,有配息又有填息紀錄,而且股價還持續創新高。
但每個人想法跟需求也不一樣,各有各的優缺點,如果覺得配息不用太急,可以等基金穩定再領錢的人,想拼成長型不妨考慮00936,希望填息、產業分散一點就可以參考 00934。
甚至根據你自己的個性或投資策略,配置三筆不同比重的資金:積極投資就 00929 跟00936多配一點。注重風險的人,00934配多一點,不需要比出個高下,只要調整到符合你需求與個性的,就是最好的搭配。
本文獲「玩股網」授權轉載,原文:【最強月月配】後起兩新秀踢館月配息大哥 00929,果真沒有比較沒有傷害?
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