兆豐銀行財富管理服務再升級!兆豐財管2.0將不再僅是商品銷售通路,而是真正從高端客戶需求著手,透過專業服務團隊、引進私人銀行財管系統、開發多元化的金融商品,讓高端客戶能夠接軌國際投資理財趨勢,享有媲美星港大咖級的財管服務。
全球投資市場混沌不明,加上反避稅浪潮起,近年來加速海外資金大舉匯回台灣,也帶動國內高端理財商機。金管會更於去(2020)年祭出「高資產新財管方案」,吸引台商資金回流,國內各銀行更是摩拳擦掌,準備搶攻億萬富豪財管商機。而兆豐銀行憑藉五大優勢,並升級財管服務,吸引了許多高資產人士成為忠實客戶,今年底前,高端資產規模可望上衝200億元新台幣。
近期越來越多民眾將錢投入股市,高股息ETF申購更破千億,讓人驚覺台灣隱形富豪真的不少。 對此,多家大型民營銀行的私人銀行部門早已重整旗鼓,瞄準資產上億、十幾億的高資產大戶,希望從外商手中搶下這塊大餅,為其規劃財富管理、資產傳承。 究竟,這些高資產大戶在個人理財及資產傳承規劃上,又有哪些新面貌呢?
金管會從2020年8月開放國銀開辦億元級以上的高資產理財業務以來,包括一銀、兆豐、合庫等3家公股行庫在高資產理財業務嶄露頭角,華銀也在今年正式加入高資產理財行列。 其中,在金管會目前已核可開辦高資產理財12家國銀裡,一銀、兆豐、合庫等三大行庫,不論是高資產客戶數,或是資產規模,都可說是國銀裡的佼佼者,已成為金管會每月公布統計前三大的「常客」。 那麼,為何起步較晚的公股銀行,在高資產理財業務仍能後來居上,繳出不遜於民營銀行的成績?
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1.「台灣ESG永續基金排名」是以台灣金管會「ESG基金專區」內認可的國內外ESG基金,為評比的主要母體,再依各基金每周的績效表現,進行排行。
2.依目前市場狀況,同一支基金之下又會區分不同級別,本排行只取同一基金下績效表現最佳的級別,進行評比,其他級別,則忽略不計。
3.其他條件:晨星永續投資評等(Morningstar Sustainability Rating),是針對該基金過去12個月以來的表現決定。
4.50強排名每周會以周績效高低變動。